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Gestion de Patrimoine et Marchés Immobiliers

Gestion de Patrimoine et Marchés Immobiliers

PARIS | BORDEAUX | LYONFrançais

Obtenez un titre certifié et devenez un expert en gestion patrimoniale

Ce programme forme l’étudiant à la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales dans le but d’établir le diagnostic patrimonial de ses futurs clients en vue de formuler des recommandations aussi bien juridiques, fiscales que financières.

Au-delà de ses aspects théoriques, avec des séminaires de négociation et de communication interpersonnelle, la formation met l’accent sur la nécessaire démarche relationnelle et commerciale que doit entreprendre le conseiller en gestion de patrimoine pour découvrir son client et mettre en place une stratégie patrimoniale répondant à ses projets.

La formation conduit aux métiers de : conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou en banque de réseau, gestionnaire de fortune, conseiller en banque privée, mais aussi asset manager (gestion de fonds et d’immeubles de placement), chargé de clientèle ou directeur d’agence dans les banques de réseau, administrateur de biens ou encore courtier.

Ce programme délivre le titre de Manager Financier, certification de niveau I, enregistrée au RNCP -code NSF 313- par arrêté du 9 janvier 2015, publié au J.O. du 30 janvier 2015.
Cette certification est accessible par la VAE.


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Directeurs de programme :
Didier COUTTON

Didier COUTTON

Florian FIEVRE

Florian FIEVRE

"Le programme est fondé sur 3 piliers : le droit, la fiscalité et la finance"

L'évolution des métiers de l'immobilier exige que les futurs managers du secteur soient des multi-spécialistes : ils doivent acquérir des connaissances techniques, juridiques, financières et économiques.

Cette formation Bac+5 a pour objectif de donner aux étudiants les compétences nécessaires pour exercer des responsabilités dans l'ensemble des fonctions de l'immobilier. Ce programme spécialisé de 12 mois s’appuie ainsi sur un programme qui associe des stages et des périodes d’enseignement où la majorité des intervenants est composée de professionnels : expert immobilier, juriste, responsable foncier, directeur des ventes...

La formation est réalisée en rythme alterné École/Entreprise, ce qui permet à nos étudiants de professionnaliser leur cursus.

Cours

Finance et Gestion de Patrimoine

  • Certification AMF

    Connaître la règlementation des activités exercées par les négociateurs, gérants, responsables de la compensation d’instruments financiers, responsables du postmarché, compensateurs d’instruments financiers, négociateurs d’instruments financiers, RCCI et RCSI (cadre institutionnel, organisation de la conformité, lutte anti-blanchiment, abus de marché, démarchage, relation client).
    Maîtriser les connaissances techniques minimales requises par la profession financière (instruments financiers et risque, gestion pour compte de tiers, fonctionnement et organisation des marchés, postmarché, émissions et opérations sur titres, bases comptables et financières).
    Pratiquer et simuler l’examen de certification AMF avec tirage aléatoire des questions dans une base de 600 questions.

  • Marchés financiers

    Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre.
    Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations).
    Utiliser les pro¬duits de taux et les outils de couverture en gestion de trésorerie.

  • Simulation financière et patrimoniale

    Appliquer les outils de mathématiques financières dans la décision financière et la décision d’investissement.
    Simuler des opérations financières (placement, épargne, prêt, investissement) et patrimoniales (capitalisation, emprunt, retraite).
    Formuler des recommandations en fonction des résultats de la simulation.

Gestion de Patrimoine et Aspects Commerciaux

  • Marketing des produits financiers

    Découvrir les métiers de la banque et l’évolution récente de l’environnement financier (banque et assurance).
    Comprendre les enjeux concurrentiels et les futurs défis de la banque et de l’assurance.
    Appréhender les mécanismes de création de valeur et les caractéristiques du marketing financier.
    Décliner ou adapter la politique marketing dans le développement d’un nouveau service financier.
    Comprendre le comportement du consommateur de services bancaires ou de produits d’assurance pour lui apporter une réponse adaptée.
    Évaluer les futurs enjeux concurrentiels des secteurs de la banque, de l’assurance et de la gestion patrimoniale.

  • Environnement patrimonial

    Découvrir les acteurs, le métier et le marché de la gestion de patrimoine dans le but de créer ou développer un cabinet indépendant.
    Organiser le cabinet ou l’activité de gestion patrimoniale dans le but de développer une clientèle.

  • Négociation et techniques de vente

    Découvrir les différentes techniques de négociation et de vente.
    Pratiquer ces techniques dans des simulations et des jeux de rôle.
    Analyser les comportements du client pour décoder ses besoins et découvrir ses attentes cachées.
    Mesurer le profil de risque du client.

Droit du Patrimoine

  • Droit patrimonial de la famille

    Connaître les incidences des différents types de régimes matrimoniaux sur l’organisation du patrimoine des clients afin de formuler des recommandations judicieuses.
    Maîtriser le droit des libéralités et des successions en vue de capter ou transmettre une succession.

  • Droit de l’immobilier

    Découvrir les acteurs de la chaîne de la valeur immobilière.
    Maîtriser les fondements du droit foncier, du droit immobilier et du droit de la propriété (pleine propriété, indivision…).

  • Droit des sociétés

    Choisir la forme juridique la plus adaptée aux souhaits de l’entrepreneur (développement de l’entreprise, protection ou transmission du patrimoine industriel et commercial…).
    Découvrir les nouvelles formes de sociétés (SAS, SASU, SELA) ou d’entreprise unipersonnelle.

Fiscalité du Patrimoine

  • Fiscalité des personnes et des placements

    Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels).
    Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts.
    Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine.
    Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt de Solidarité sur la Fortune ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission.
    Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt dans une stratégie patrimoniale.

  • Fiscalité appliquée

    Mettre en application la réglementation issue de la dernière loi de finance et calculer l’impôt.
    Compléter les formulaires de déclaration : 2042 (rappel des règles, foyer fiscal, rattachement, salaires, pensions, rente) ; 2044 et 2072 (revenus fonciers et SCI) ; 2049 et 2074 ; 2042 (report revenus foncier et mobilier).
    Détailler l’IFU et les diverses déductions.
    Compléter la déclaration ISF.

Gestion Collective et Assurance-Vie

  • Asset management et gestion collective

    Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille.
    Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat.
    Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity).
    Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants.
    Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value vs gestion growth, market timing vs stock picking.
    Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion collective. Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM,…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

  • Produits et contrats d’assurance vie

    Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal (règles, capitalisation, clauses contractuelles, frais et bénéfices, liquidités, ISF, résidence fiscale, droits de succession, cadre juridique, fiscalité du rachat total et du retrait partiel, etc.) du contrat d’assurance-vie.
    Convaincre de l’intérêt du contrat d’assurance-vie.

Ingénierie Patrimoniale

  • Économie et ingénierie immobilière

    Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis.
    Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière.
    Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières.
    Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux.

  • Diagnostic et communication patrimoniale

    Mener un entretien de découverte patrimoniale.
    Préparer une étude patrimoniale.
    Réaliser un entretien de présentation des préconisations. Répondre aux questions et aux objections.
    Maîtriser les attitudes et les comportements en rendez-vous.
    Établir une relation de qualité avec un client.
    Simuler l’entretien et le diagnostic patrimonial.

  • Approche patrimoniale client

    Analyser le patrimoine et les contraintes de détention.
    Établir le profil de risque du client.
    Mettre en place une stratégie patrimoniale.
    Éduquer le client et l’informer.

  • Gestion de patrimoine et défiscalisation

    Découvrir les spécificités patrimoniales, les régimes fiscaux et juridiques de la détention de certains actifs alternatifs : or, bijoux, oeuvres d’art, voitures de collection, immeubles classés, FCPI, SOFICA… Connaître les principaux dispositifs de défiscalisation et les actifs associés.

  • Gestion de patrimoine auprès des entrepreneurs

    Approche du chef d'entreprise dans la gestion de patrimoine.
    Techniques de transmission d'entreprise.
    Analyse financière.
    Comptes courants d'associés.
    Optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d'entreprise.
    Ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels.
    Les opérations d'OBO (owner buy out).

Projets, Stages et Parcours Professionnels

STAGES ET 1ère EXPÉRIENCE PROFESSIONNELLE DES ÉTUDIANTS DU PROGRAMME

  • Laure AUDHUY
    Conseiller en patrimoine financier
    BNP PARIBAS
    Julien BÉGU
    Assistant de conseiller en gestion de patrimoine en banque privée
    LCL
    Noémie BEYRAT
    Consultante études et valorisations
    BNP PARIBAS IMMOBILIER
    Marie-Nelly BOIVIN
    Chargée de clientèle
    CRÉDIT MUTUEL
  • Romain BONNOTTE
    Stage en banque privée
    LCL Banque Privée
    Marion CABOS
    Gestionnaire de patrimoine
    BGP Indosuez
    Julie CAJAL
    Assistante gestion de patrimoine
    CIC
    Julien CANET
    Assistant conseiller en gestion de patrimoine
    CAISSE D’ÉPARGNE GESTION PRIVÉE
  • Émeline CAQUINEAU
    Gestionnaire de patrimoine
    BANQUE COURTOIS
    Marc-Antoine CAVALINI
    Gestionnaire assurance vie
    ODDO & CIE
    Cyrielle DAVID
    Conseil en Gestion de Patrimoine
    CRÉDIT AGRICOLE
    Nicolas DESSART
    Assistant conseiller en gestion de patrimoine
    Groupe BIÈVRES
    CRÉDIT DU NORD
  • Audrey DUBOIS
    Gestionnaire de Patrimoine
    BNP PARIBAS
    Stéphanie DUGIED
    Chargée de courtage
    FRANCE COURTAGE
    Robin GOUELIBO
    Conseiller en gestion de patrimoine Junior
    CIC Banque Privée
    Manuel HEBRARD
    Conseiller en biens d’investissement immobilier locatif
    HIKODO
  • Hélène JULIEN
    Gestionnaire de patrimoine
    ALPHA FINANCE
    Kelly LACAILLE
    Conseiller financier
    ALLIANZ FINANCE CONSEIL
    Magali LAPOTRE
    Assistante conseiller en patrimoine financier
    BNP PARIBAS
    Marion LAURANS
    Assistant front office
    LEEMO
  • Priscille LEMAIRE
    Assistante espace patrimoine
    BANQUE COURTOIS
    David LOUISET
    Patrimoine développement commercial
    ASF PATRIMOINE
    Marina MARQUET
    Conseillère en gestion de patrimoine
    HSBC
    Fanny MARTIN
    Analyste patrimonial de la banque privée
    LCL
  • Florent MEURTIN
    Gestionnaire de patrimoine
    ODDO & Cie
    Sandra MIRANDA-PUIG
    Gestion locative
    FONCIA BOLLING BATIMENT
    William MORELLE
    Gestion de patrimoine
    CAISSE D'ÉPARGNE
    Robert NERSESSIAN
    Gestionnaire de patrimoine
    CIC
  • Maureen PILAUD
    Conseiller privé
    LCL
    Anthony PITKANITSOS
    Directeur associé
    PERFIA
    Antoine POPULAIRE
    Conseiller en gestion de patrimoine junior
    AGF Vie
    Kalaisylvie RAGOU
    Conseiller en patrimoine financier
    BNP Paribas
  • Jean-Marie RANCE
    Conseiller banque privée
    CRÉDIT AGRICOLE
    Alizée REBEYROL
    Analyse financière et économique
    OSÉO
    Vincent REMIGEREAU
    Etudes patrimoniales et commercialisation de produits financiers
    SARL MONTAIGNE PATRIMOINE
    Fabien ROLLAND
    Consultant gestion de patrimoine
    JP MORGAN FLEMING
  • Matthieu ROSSET
    Middle office commercial
    EDMOND DE ROTHSCHILD FINANCIAL SERVICE
    Jonathan SANCHEZ
    Conseiller en patrimoine financier
    BNP PARIBAS
    Jeannette SERRUYA
    Gestionnaire de patrimoine
    CREDIT AGRICOLE
    Maximilian SKALA
    Assistant directeur d'agence
    BURGER SOTHEBY'S INTERNATIONAL REALTY
  • Aude TAORMINA
    Gestionnaire de patrimoine
    ABN AMRO
    Boris TERRIEN
    Assistant conseiller clientèle
    BANQUE POPULAIRE
    Carine TRIBONDEAU
    Gestionnaire immobilier
    IMMOBILIÈRE DASSAULT
    Guillaume VIZIOZ
    Assistant conseiller clientèle patrimoine
    SOCIÉTÉ GÉNÉRALE


EXEMPLES DE TRAVAUX DE RECHERCHE RÉALISÉS PAR LES ÉTUDIANTS

  • L'assurance vie et la transmission de patrimoine
  • La valeur ajoutée des établissements “haut de gamme” en gestion de patrimoine
  • Les paradis fiscaux et les sociétés offshore dans l'économie mondiale
  • L'art de la gestion de patrimoine
  • L'intégration de la fiscalité dans la définition d'une stratégie patrimoniale d'un chef d'entreprise
  • Voir plus
    • Opportunités et contraintes du marché français de l'art face aux USA
    • La banque privée, véritable opportunité pour une banque de réseau
    • Introduction en bourse des entreprises françaises
    • Création d'une clientèle en gestion de patrimoine par la technique du marketing relationnel
    • Comment la crise financière a-t-elle modifié l'octroi des crédits aux entreprises ?
    • Les dérivés de matières premières dans la gestion sous mandat
    • Le caractère insaisissable de l'assurance vie
    • Y a-t-il un potentiel de développement du marché de la SEL, auprès des médecins, pour les gestionnaires de patrimoine ?
    • Comment la crise financière a-t-elle modifié l'octroi des crédits aux entreprises ?
  • La cession d'entreprise dans le cadre du départ à la retraite du dirigeant.
  • Le caractère insaisissable de l'assurance vie.
  • Les nouveaux dispositifs fiscaux en matière d'immobilier de placement face à la crise.
  • Les oeuvres d'art dans la gestion de patrimoine.
  • Comment utiliser efficacement l'assurance vie en gestion de patrimoine ?
  • Voir plus
    • Le Crédit Mutuel Arkéa à la conquête du marché patrimonial.
    • Quelles stratégies adopter pour la retraite des chefs d'entreprise ?
    • La société civile immobilière familiale.
    • Les dérivés de matières premières dans la gestion sous mandat.
    • À la conquête de la clientèle patrimoniale : comment augmenter les parts de marché du groupe Arkéa sur le segment de la gestion de patrimoine ?
    • La responsabilité éthique du système bancaire.
    • L'actionnariat salarié.
    • Les opérations LBO.
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Le Groupe INSEEC, leader de l'enseignement supérieur privé en France, propose une large gamme de programmes de Bac à Bac+8 en formation initiale et continue... Campus à Paris, Lyon, Bordeaux, Chambéry, Genève, Monaco, Londres, Shanghai et San Francisco.

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