Un gestionnaire de patrimoine gère le portefeuille d’un client et lui propose des investissements.

Missions

Son objectif est d’évaluer le patrimoine d’un client, étudier ses ressources, assimiler ses attentes, déterminer une stratégie de placement, effectuer une veille du secteur concernant les lois et les textes qui peuvent sortir, proposer des solutions concrètes pour optimiser le patrimoine du client.

Compétences

Pour fournir des conseils de qualité, le gestionnaire de patrimoine possède des connaissances pointues dans de multiples domaines : économie, fiscalité, droit de la famille, immobilier, produits bancaires et assurantiels. Il connaît le degré de risque des produits ou opérations qu’il suggère à ses clients. Son rôle d’intermédiaire lui permet de proposer la solution la mieux adaptée à chaque situation. Le gestionnaire de patrimoine doit être à l’écoute et réactif pour répondre à la demande des clients. Il doit faire des propositions adaptées pour ne pas passer à côté d’une opportunité. Il faut également qu’il aie des connaissances en marketing pour développer sa clientèle.