Directeurs de programme :

FLORIAN FIEVRE
Lyon

ELLEN KOUNTZ
Paris

CLEMENT OUDARD
Bordeaux

MARKETING DES PRODUITS FINANCIERS

Découvrir les métiers de la banque et l’évolution récente de l’environnement financier (banque et assurance). Comprendre les enjeux concurrentiels et les futurs défis de la banque et de l’assurance. Appréhender les mécanismes de création de valeur et les caractéristiques du marketing financier. Décliner ou adapter la politique marketing dans le développement d’un nouveau service financier. Comprendre le comportement du consommateur de services bancaires ou de produits d’assurance pour lui apporter une réponse adaptée. Évaluer les futurs enjeux concurrentiels des secteurs de la banque, de l’assurance et de la gestion patrimoniale.

ENVIRONNEMENT PATRIMONIAL

Découvrir les acteurs, le métier et le marché de la gestion de patrimoine dans le but de créer ou développer un cabinet indépendant. Organiser le cabinet ou l’activité de gestion patrimoniale dans le but de développer une clientèle.

NÉGOCIATION ET TECHNIQUES DE VENTE

Découvrir les différentes techniques de négociation et de vente. Pratiquer ces techniques dans des simulations et des jeux de rôle. Analyser les comportements du client pour décoder ses besoins et découvrir ses attentes cachées. Mesurer le profil de risque du client.

FISCALITÉ DES PERSONNES ET DES PLACEMENTS

Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels). Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts. Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine. Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt sur la Fortune Immobilière ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission. Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt dans une stratégie patrimoniale.

FISCALITÉ APPLIQUÉE

Mettre en application la réglementation issue de la dernière loi de finance et calculer l’impôt. Compléter les formulaires de déclaration : 2042 (rappel des règles, foyer fiscal, rattachement, salaires, pensions, rente) ; 2044 et 2072 (revenus fonciers et SCI) ; 2049 et 2074 ; 2042 (report revenus foncier et mobilier). Détailler l’IFU et les diverses déductions. Compléter la déclaration ISF.

ÉCONOMIE ET INGÉNIERIE IMMOBILIÈRE

Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis. Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière. Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières. Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux.

DIAGNOSTIC ET COMMUNICATION PATRIMONIALE

Mener un entretien de découverte patrimoniale. Préparer une étude patrimoniale. Réaliser un entretien de présentation des préconisations. Répondre aux questions et aux objections. Maîtriser les attitudes et les comportements en rendez-vous. Établir une relation de qualité avec un client. Simuler l’entretien et le diagnostic patrimonial.

APPROCHE PATRIMONIALE CLIENT

Analyser le patrimoine et les contraintes de détention. Établir le profil de risque du client. Mettre en place une stratégie patrimoniale. Éduquer le client et l’informer.

GESTION DE PATRIMOINE ET DÉFISCALISATION

Découvrir les spécificités patrimoniales, les régimes fiscaux et juridiques de la détention de certains actifs alternatifs : or, bijoux, oeuvres d’art, voitures de collection, immeubles classés, FCPI, SOFICA… Connaître les principaux dispositifs de défiscalisation et les actifs associés.

GESTION DE PATRIMOINE AUPRÈS DES ENTREPRENEURS

Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine. Techniques de transmission d’entreprise. Analyse financière. Comptes courants d’associés. Optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise. Ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels. Les opérations d’OBO (owner buy out).