Ce programme forme l’étudiant à la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales dans le but d’établir le diagnostic patrimonial de ses futurs clients en vue de formuler des recommandations aussi bien juridiques, fiscales que financières.
Au-delà de ses aspects théoriques, avec des séminaires de négociation et de communication interpersonnelle, la formation met l’accent sur la nécessaire démarche relationnelle et commerciale que doit entreprendre le conseiller en gestion de patrimoine pour découvrir son client et mettre en place une stratégie patrimoniale répondant à ses projets.
La formation conduit aux métiers de : conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou en banque de réseau, gestionnaire de fortune, conseiller en banque privée, mais aussi asset manager (gestion de fonds et d’immeubles de placement), chargé de clientèle ou directeur d’agence dans les banques de réseau, administrateur de biens ou encore courtier.
Ce programme délivre le TITRE MANAGER FINANCIER INSCRIT AU RNCP AU NIVEAU 1 SOUS LE CODE NSF 313, ARRÊTÉ DU 9 JANVIER 2015 PUBLIE AU JOURNAL OFFICIEL LE 30 JANVIER 2015. Cette Certification est accessible par la VAE.
Consultez nos frais de scolarité 2019/2020.
JE M'INSCRIS à CE PROGRAMMEDirecteurs de programme :
FLORIAN FIEVRE
Lyon
ELLEN KOUNTZ
Paris
CLEMENT OUDARD
Bordeaux
« L’accent est mis sur les marchés les plus utilisés par les professionnels »
Le MSc Gestion de Patrimoine de l’INSEEC aborde l’ensemble des domaines caractéristiques de la gestion de patrimoine : le droit et la fiscalité, l’économie et la finance de marché, l’assurance. L’accent est mis sur les marchés les plus utilisés par les professionnels comme supports de placements d’actifs patrimoniaux, notamment celui de l’immobilier.
L’objectif est de permettre d’analyser les besoins de clients au patrimoine conséquent, afin de leur fournir des solutions de gestion patrimoniale globale. Cette synthèse patrimoniale globale, très recherchée sur la place, implique de maîtriser au préalable de façon la plus précise et exacte possible les matières du domaine. Or, ces matières, en perpétuelle évolution, passent par un apprentissage souvent délicat.
Le programme repose sur une pédagogie structurée par étapes, de nature à faciliter l’appréhension puis la maîtrise de ce vaste domaine. Le corps enseignant du MSc en tient également compte. Il est composé de spécialistes, professionnels de chaque domaine étudié : juristes, fiscalistes, professionnels de l’immobilier, de l’assurance, des marchés financiers, gestionnaires de patrimoines. Leurs enseignements sont transmis afin de rendre cohérente, l’appréhension du domaine.
Cours
Finance et Gestion de Patrimoine
CERTIFICATION AMF
Connaître la règlementation des activités exercées par les négociateurs, gérants, responsables de la compensation d’instruments financiers, responsables du postmarché, compensateurs d’instruments financiers, négociateurs d’instruments financiers, RCCI et RCSI (cadre institutionnel, organisation de la conformité, lutte anti-blanchiment, abus de marché, démarchage, relation client). Maîtriser les connaissances techniques minimales requises par la profession financière (instruments financiers et risque, gestion pour compte de tiers, fonctionnement et organisation des marchés, postmarché, émissions et opérations sur titres, bases comptables et financières). Pratiquer et simuler l’examen de certification AMF avec tirage aléatoire des questions dans une base de 600 questions.
MARCHÉS FINANCIERS
Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre. Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations). Utiliser les pro¬duits de taux et les outils de couverture en gestion de trésorerie.
SIMULATION FINANCIÈRE ET PATRIMONIALE
Appliquer les outils de mathématiques financières dans la décision financière et la décision d’investissement. Simuler des opérations financières (placement, épargne, prêt, investissement) et patrimoniales (capitalisation, emprunt, retraite). Formuler des recommandations en fonction des résultats de la simulation.
Gestion de Patrimoine et Aspects Commerciaux
MARKETING DES PRODUITS FINANCIERS
Découvrir les métiers de la banque et l’évolution récente de l’environnement financier (banque et assurance). Comprendre les enjeux concurrentiels et les futurs défis de la banque et de l’assurance. Appréhender les mécanismes de création de valeur et les caractéristiques du marketing financier. Décliner ou adapter la politique marketing dans le développement d’un nouveau service financier. Comprendre le comportement du consommateur de services bancaires ou de produits d’assurance pour lui apporter une réponse adaptée. Évaluer les futurs enjeux concurrentiels des secteurs de la banque, de l’assurance et de la gestion patrimoniale.
ENVIRONNEMENT PATRIMONIAL
Découvrir les acteurs, le métier et le marché de la gestion de patrimoine dans le but de créer ou développer un cabinet indépendant. Organiser le cabinet ou l’activité de gestion patrimoniale dans le but de développer une clientèle.
NÉGOCIATION ET TECHNIQUES DE VENTE
Découvrir les différentes techniques de négociation et de vente. Pratiquer ces techniques dans des simulations et des jeux de rôle. Analyser les comportements du client pour décoder ses besoins et découvrir ses attentes cachées. Mesurer le profil de risque du client.
Droit du Patrimoine
DROIT PATRIMONIAL DE LA FAMILLE
Connaître les incidences des différents types de régimes matrimoniaux sur l’organisation du patrimoine des clients afin de formuler des recommandations judicieuses. Maîtriser le droit des libéralités et des successions en vue de capter ou transmettre une succession.
DROIT DE L’IMMOBILIER
Découvrir les acteurs de la chaîne de la valeur immobilière. Maîtriser les fondements du droit foncier, du droit immobilier et du droit de la propriété (pleine propriété, indivision…).
DROIT DES SOCIÉTÉS
Choisir la forme juridique la plus adaptée aux souhaits de l’entrepreneur (développement de l’entreprise, protection ou transmission du patrimoine industriel et commercial…). Découvrir les nouvelles formes de sociétés (SAS, SASU, SELA) ou d’entreprise unipersonnelle.
Fiscalité du Patrimoine
FISCALITÉ DES PERSONNES ET DES PLACEMENTS
Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels). Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts. Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine. Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt sur la Fortune Immobilière ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission. Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt dans une stratégie patrimoniale.
FISCALITÉ APPLIQUÉE
Mettre en application la réglementation issue de la dernière loi de finance et calculer l’impôt. Compléter les formulaires de déclaration : 2042 (rappel des règles, foyer fiscal, rattachement, salaires, pensions, rente) ; 2044 et 2072 (revenus fonciers et SCI) ; 2049 et 2074 ; 2042 (report revenus foncier et mobilier). Détailler l’IFU et les diverses déductions. Compléter la déclaration ISF.
Gestion Collective et Assurance-Vie
ASSET MANAGEMENT ET GESTION COLLECTIVE
Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille. Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat. Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity). Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants. Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value vs gestion growth, market timing vs stock picking. Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion collective. Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM,…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.
PRODUITS ET CONTRATS D’ASSURANCE VIE
Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal (règles, capitalisation, clauses contractuelles, frais et bénéfices, liquidités, ISF, résidence fiscale, droits de succession, cadre juridique, fiscalité du rachat total et du retrait partiel, etc.) du contrat d’assurance-vie. Convaincre de l’intérêt du contrat d’assurance-vie.
Ingénierie Patrimoniale
ÉCONOMIE ET INGÉNIERIE IMMOBILIÈRE
Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis. Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière. Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières. Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux.
DIAGNOSTIC ET COMMUNICATION PATRIMONIALE
Mener un entretien de découverte patrimoniale. Préparer une étude patrimoniale. Réaliser un entretien de présentation des préconisations. Répondre aux questions et aux objections. Maîtriser les attitudes et les comportements en rendez-vous. Établir une relation de qualité avec un client. Simuler l’entretien et le diagnostic patrimonial.
APPROCHE PATRIMONIALE CLIENT
Analyser le patrimoine et les contraintes de détention. Établir le profil de risque du client. Mettre en place une stratégie patrimoniale. Éduquer le client et l’informer.
GESTION DE PATRIMOINE ET DÉFISCALISATION
Découvrir les spécificités patrimoniales, les régimes fiscaux et juridiques de la détention de certains actifs alternatifs : or, bijoux, oeuvres d’art, voitures de collection, immeubles classés, FCPI, SOFICA… Connaître les principaux dispositifs de défiscalisation et les actifs associés.
GESTION DE PATRIMOINE AUPRÈS DES ENTREPRENEURS
Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine. Techniques de transmission d’entreprise. Analyse financière. Comptes courants d’associés. Optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise. Ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels. Les opérations d’OBO (owner buy out).
Projets, Stages et Parcours Professionnels
STAGES ET 1ÈRE EXPÉRIENCE PROFESSIONNELLE DES ÉTUDIANTS DU PROGRAMME
-
Aude TAORMINA
Gestionnaire de patrimoine
ABN AMRO -
Boris TERRIEN
Assistant conseiller clientèle
BANQUE POPULAIRE -
Carine TRIBONDEAU
Gestionnaire immobilier
IMMOBILIÈRE DASSAULT -
Guillaume VIZIOZ
Assistant conseiller clientèle patrimoine
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE -
Laure AUDHUY
Conseiller en patrimoine financier
BNP PARIBAS -
Julien BÉGU
Assistant de conseiller en gestion de patrimoine en banque privée
LCL -
Noémie BEYRAT
Consultante études et valorisations
BNP PARIBAS IMMOBILIER -
Marie-Nelly BOIVIN
Chargée de clientèle
CRÉDIT MUTUEL -
Romain BONNOTTE
Stage en banque privée
LCL Banque Privée -
Marion CABOS
Gestionnaire de patrimoine
BGP Indosuez -
Julie CAJAL
Assistante gestion de patrimoine
CIC -
Julien CANET
Assistant conseiller en gestion de patrimoine
CAISSE D’ÉPARGNE GESTION PRIVÉE -
Émeline CAQUINEAU
Gestionnaire de patrimoine
BANQUE COURTOIS -
Marc-Antoine CAVALINI
Gestionnaire assurance vie
ODDO & CIE -
Cyrielle DAVID
Conseil en Gestion de Patrimoine
CRÉDIT AGRICOLE -
Nicolas DESSART
Assistant conseiller en gestion de patrimoine
Groupe BIÈVRES
CRÉDIT DU NORD -
Audrey DUBOIS
Gestionnaire de Patrimoine
BNP PARIBAS -
Stéphanie DUGIED
Chargée de courtage
FRANCE COURTAGE -
Robin GOUELIBO
Conseiller en gestion de patrimoine Junior
CIC Banque Privée -
Manuel HEBRARD
Conseiller en biens d’investissement immobilier locatif
HIKODO -
Hélène JULIEN
Gestionnaire de patrimoine
ALPHA FINANCE -
Kelly LACAILLE
Conseiller financier
ALLIANZ FINANCE CONSEIL -
Magali LAPOTRE
Assistante conseiller en patrimoine financier
BNP PARIBAS -
Marion LAURANS
Assistant front office
LEEMO -
Priscille LEMAIRE
Assistante espace patrimoine
BANQUE COURTOIS -
David LOUISET
Patrimoine développement commercial
ASF PATRIMOINE -
Marina MARQUET
Conseillère en gestion de patrimoine
HSBC -
Fanny MARTIN
Analyste patrimonial de la banque privée
LCL -
Florent MEURTIN
Gestionnaire de patrimoine
ODDO & Cie -
Sandra MIRANDA-PUIG
Gestion locative
FONCIA BOLLING BATIMENT -
William MORELLE
Gestion de patrimoine
CAISSE D’ÉPARGNE -
Robert NERSESSIAN
Gestionnaire de patrimoine
CIC -
Maureen PILAUD
Conseiller privé
LCL -
Anthony PITKANITSOS
Directeur associé
PERFIA -
Antoine POPULAIRE
Conseiller en gestion de patrimoine junior
AGF Vie -
Kalaisylvie RAGOU
Conseiller en patrimoine financier
BNP Paribas -
Jean-Marie RANCE
Conseiller banque privée
CRÉDIT AGRICOLE -
Alizée REBEYROL
Analyse financière et économique
OSÉO -
Vincent REMIGEREAU
Etudes patrimoniales et commercialisation de produits financiers
SARL MONTAIGNE PATRIMOINE -
Fabien ROLLAND
Consultant gestion de patrimoine
JP MORGAN FLEMING -
Matthieu ROSSET
Middle office commercial
EDMOND DE ROTHSCHILD FINANCIAL SERVICE -
Jonathan SANCHEZ
Conseiller en patrimoine financier
BNP PARIBAS -
Jeannette SERRUYA
Gestionnaire de patrimoine
CREDIT AGRICOLE -
Maximilian SKALA
Assistant directeur d’agence
BURGER SOTHEBY’S INTERNATIONAL REALTY
EXEMPLES DE TRAVAUX DE RECHERCHE RÉALISÉS PAR LES ÉTUDIANTS
- L’assurance vie et la transmission de patrimoine
- La valeur ajoutée des établissements “haut de gamme” en gestion de patrimoine
- Les paradis fiscaux et les sociétés offshore dans l’économie mondiale
- L’art de la gestion de patrimoine
- L’intégration de la fiscalité dans la définition d’une stratégie patrimoniale d’un chef d’entreprise
- Opportunités et contraintes du marché français de l’art face aux USA
- La cession d’entreprise dans le cadre du départ à la retraite du dirigeant.
- Le caractère insaisissable de l’assurance vie.
- Les nouveaux dispositifs fiscaux en matière d’immobilier de placement face à la crise.
- Les oeuvres d’art dans la gestion de patrimoine.
- Comment utiliser efficacement l’assurance vie en gestion de patrimoine ?
- Le Crédit Mutuel Arkéa à la conquête du marché patrimonial.
Découvrez toutes les formations Finance en M1 à Bac+4 de l'INSEEC
Découvrez aussi toutes les formations Finance en M2 à Bac+5 de l'INSEEC
- Analyse Financière Internationale
- Audit & Contrôle de Gestion
- Banque d'Affaires et Ingénierie Financière
- Corporate Finance & Private Equity (100 % anglais)
- Digitalisation Bancaire & Manager Financier
- Finance d'Entreprise & Ingénierie Financière
- Fiscalité, Droit des Affaires, Conseil et Gestion d'Entreprise
- Investment Management & Capital Markets (100% anglais)
- Marchés Financiers, Trading & Risk Management
- Real Estate Management
- MBA Finance (100% anglais)
Management