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Banque et Assurance

Banque et Assurance

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AccueilProgrammes MSc & MBAMSc 2ème année (Bac+5 / M2)Banque et Assurance

Un Bac+5 dédié aux métiers de la banque et de l'assurance

Ce programme pluridisciplinaire en Banque et Assurance a pour objectif de former des responsables opérationnels ou administratifs dans les métiers de la banque et de l’assurance.

Ce cursus prépare à plusieurs métiers : conseiller financier et patrimonial, conseiller en gestion banque privée, attaché commercial banque d'affaires, analyste financier et analyste crédit, gestionnaire de portefeuille sous mandat, chargé de clientèle entreprises, chargé d’études financières, agent commercial ou agent général d’assurances, conseiller en assurance produits d’épargne et en assurance-vie, courtier ou mandataire en assurances.

master banque assurance
Didier COUTTON

Didier COUTTON

Directeur de programme

"Des perspectives de carrière extrêmement favorables"

Le contexte d'ajustement de la pyramide des âges, avec une moyenne d'un peu plus de 50 ans pour les cadres bancaires en France, nous incite à penser que les perspectives de carrière dans les secteurs de la banque et de l'assurance sont extrêmement favorables. De plus, la délicate conjoncture internationale de ces derniers mois requiert pour les sociétés de recruter des collaborateurs possédant de réelles capacités d'adaptation.

Cette formation spécialisée de 12 mois s'appuie sur un programme qui associe des stages et des périodes d'enseignement où la majorité des intervenants sont des professionnels de compagnies d'assurances, de la banque de réseaux et d'affaires. La formation est réalisée en alternance Ecole/entreprise, ce qui permet à nos étudiants de professionnaliser leur cursus.

Cours

Banque et Marchés Financiers

  • Certification AMF

    Connaître la règlementation des activités exercées par les négociateurs, gérants, responsables de la compensation d’instruments financiers, responsables du postmarché, compensateurs d’instruments financiers, négociateurs d’instruments financiers, RCCI et RCSI (cadre institutionnel, organisation de la conformité, lutte anti-blanchiment, abus de marché, démarchage, relation client).
    Maîtriser les connaissances techniques minimales requises par la profession financière (instruments financiers et risque, gestion pour compte de tiers, fonctionnement et organisation des marchés, postmarché, émissions et opérations sur titres, bases comptables et financières).
    Pratiquer et simuler l’examen de certification AMF avec tirage aléatoire des questions dans une base de 600 questions.

  • Marchés financiers

    Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre.
    Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations).
    Utiliser les produits de taux et les outils de couverture en gestion de trésorerie.

  • Analyse financière et diagnostic

    Réaliser une analyse financière d’entreprise en normes françaises ou internationales (IFRS, US GAAP) en fonction du point de vue choisi (investisseur ou banquier).
    Utiliser les outils de collecte et d’analyse de l’information financière (Bloomberg,…).
    Porter un diagnostic sur la profitabilité, la rentabilité, la politique d’investissement et de financement de l’entreprise.
    Découvrir les différences entre les normes comptables françaises, les normes comptables internationales (IFRS) et les normes anglo-saxonnes (US GAAP).

  • Simulation financière et patrimoniale

    Appliquer les outils de mathématiques financières dans la décision financière et la décision d’investissement.
    Simuler des opérations financières (placement, épargne, prêt, investissement) et patrimoniales (capitalisation, emprunt, retraite).
    Formuler des recommandations en fonction des résultats de la simulation.

Banque et Vente de Produits Financiers

  • Environnement financier international

    Comprendre le fonctionnement du système financier international, le rôle et les interactions entre les principaux acteurs.
    Appréhender les besoins des entreprises et les risques liés aux opérations de commerce international courantes.
    Acquérir les bases techniques nécessaires aux opérations de trésorerie et de couverture des risques à l’export.

  • Marketing des produits financiers

    Découvrir les métiers de la banque et l’évolution récente de l’environnement financier (banque et assurance).
    Comprendre les enjeux concurrentiels et les futurs défis de la banque et de l’assurance.
    Appréhender les mécanismes de création de valeur et les caractéristiques du marketing financier. Décliner ou adapter la politique marketing dans le développement d’un nouveau service financier.
    Comprendre le comportement du consommateur de services bancaires ou de produits d’assurance pour lui apporter une réponse adaptée.
    Évaluer les futurs enjeux concurrentiels des secteurs de la banque, de l’assurance et de la gestion patrimoniale.

  • Négociation et techniques de vente

    Découvrir les différentes techniques de négociation et de vente.
    Pratiquer ces techniques dans des simulations et des jeux de rôle.
    Analyser les comportements du client pour décoder ses besoins et découvrir ses attentes cachées.
    Mesurer le profil de risque du client.

Banque de Détail et d'Investissement

  • Stratégie, cession et transmission d’entreprise

    Intégrer la démarche stratégique pour comprendre et préparer le développement à long terme de l’entreprise.
    Formuler un diagnostic global de l’entreprise et de son environnement en sachant apprécier ses capacités à faire face et à s’adapter aux changements.
    Analyser et comprendre les problèmes de structure liés à la mise en œuvre d’un plan stratégique.
    Décoder l’identité d’une organisation et analyser les composantes de la culture d’une entreprise.
    Maîtriser les méthodes d’évaluation financière nécessaires à estimer la valeur d’une entreprise.

  • Gestion de patrimoine

    Analyser la situation financière et patrimoniale du client.
    Réaliser un bilan de sa structure patrimoniale.
    Définir avec le client ses objectifs et établir un diagnostic patrimonial.
    Orienter le client vers des solutions patrimoniales en prenant en compte sa situation, les contraintes juridiques et fiscales.
    Mettre en place une stratégie financière et orienter le client vers des experts (notaires, avocats, fiscalistes).
    Élaborer un mandat de gestion en concertation avec le client et suivre les performances des opérations de placement réalisées.

  • Asset management et gestion collective

    Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille.
    Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat.
    Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity).
    Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants.
    Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value vs gestion growth, market timing vs stock picking.
    Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion collective.
    Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM,…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

  • Environnement bancaire et techniques de financement des entreprises

    Découvrir le cadre institutionnel de l’activité bancaire dans les opérations de dépôts et de prêts.
    Comprendre les spécificités de l’approche bancaire de la clientèle entreprise.
    Accompagner les opérations financières de l’entreprise (gestion des créances client, gestion de la trésorerie…).

  • Fiscalité des personnes et des placements

    Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels).
    Calculer le revenu brut global, les charges déduc¬tibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts.
    Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine.
    Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt de Solidarité sur la Fortune ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission.
    Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt dans une stratégie patrimoniale.

Assurance

  • Droit des assurances

    Maîtriser les fondements du droit des assurances.
    Pratiquer le droit de l’assurance des personnes (assurance de dommages et de personnes, responsabilité civile), de l’assurance des biens et des opérations immobilières (construction, responsabilité administrative).
    Connaître les procédures de règlement des litiges (civil et pénal).

  • Pratique du métier de l’assurance (courtier et agent général)

    Comprendre les spécificités du marché de l’assurance et ses acteurs (compagnies d’assurance, agents généraux, courtiers, risk managers, actuaires…).
    Appréhender les outils et techniques de l’assureur (clauses contractuelles, fixation des valeurs, pénalités encourues par l’assuré, responsabilités des parties…) dans la négociation.
    Connaître le panorama complet des produits d’assurance.
    Connaître les pré-requis à l’installation et la stratégie de développement d’un portefeuille clients.

  • Produits d’assurance IARD et prévoyance du particulier et de l’entreprise

    Analyser la situation du client et cerner ses besoins en assurances.
    Recenser les moyens de protection et de prévention des risques.
    Diagnostiquer la nature des risques et estimer le montant des pertes en cas de sinistre sur le site.
    Emettre des préconisations sur la prévention des risques.
    Proposer les formules contractuelles les plus adaptés à la couverture des risques opérationnels du client.

  • Produits et contrats d’assurance vie

    Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal (règles, capitalisation, clauses contractuelles, frais et bénéfices, liquidités, ISF, résidence fiscale, droits de succession, cadre juridique, fiscalité du rachat total et du retrait partiel, etc.) du contrat d’assurance-vie.
    Convaincre de l’intérêt du contrat d’assurance-vie.

  • Pratique des techniques d’assurance

    Apprécier et cartographier les risques, déterminer la formule d’assurance, tarifier et émettre le contrat, gérer les contrats et les cotisations, instruire et régler un sinistre.

  • Risk Management et réassurance

    Évaluer les risques économiques, financiers, juridiques et opérationnels dans les opérations de banque et d’assurance.
    Analyser l'information financière, économique et géopolitique pouvant avoir une incidence sur les marchés.
    Évaluer les risques opérationnels.
    Mettre en place un plan d’actions préventives et correctives.
    Identifier les risques financiers de l'entreprise cliente et proposer des solutions de couverture (produits dérivés, swap).

Projets, Stages et Parcours Professionnels

STAGES ET 1ère EXPÉRIENCE PROFESSIONNELLE DES ÉTUDIANTS DU PROGRAMME

  • Thomas ALBERT
    Conseiller professionnel
    LCL
    Laurent AMIE
    Assistant conseiller clientèle professionnelle
    LCL
    Alfred BOUCAH
    Chargé des opérations sur titre
    BNP PARIBAS SECURITY SERVICES
    Léa BOURGEOIS
    Conseillère clientèle entreprises
    CRÉDIT AGRICOLE
  • Aristide CAPITANI
    Analyste junior
    BANQUE DE FRANCE
    Aurélie CASADO
    Gestion et développement de portefeuille clients
    CIC
    Simon CAZALIEU
    Évaluation et prévention du risque
    EULER HERMÈS SFAC
    Mamadou CISSOKO
    Consultant
    SOCIETE GENERALE Investment Corporate Banking
  • Camille COCHEZ
    Assistante chargée d’affaires entreprise
    CIC
    Sarah COLLEU
    Assistante chargée d’affaires entreprise
    SOCIÉTÉ GÉNÉRALE BORDEAUX VIGNOBLES
    Elise COURNAPEAU
    Conseillère clientèle
    CRÉDIT AGRICOLE
    Olivier DAUREL
    Middle office
    ING
  • François DESCHAMPS
    Chargé de clientèle
    AXA
    Claire Marie DESPLANQUES
    Chargée de dossiers, pôle entreprises
    CCSO
    Ibrahima DIALLO
    Contrôleur de gestion
    FONCIA
    Hélène FRIOU
    Conseiller en patrimoine financier
    BNP PARIBAS
  • Anne-Sophie GAINIER
    Analyste financier
    CRÉDIT AGRICOLE
    Christophe GRAND
    Adjoint du directeur d'agence
    SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
    Lucie HERAUD
    Chargée de clientèle entreprises
    CIC
    Florian HONTANG
    Assistant marché professionnel
    BANQUE COURTOIS
  • Ingrid IMMER
    Assistante chargée d'affaires professionnelles
    BNP PARIBAS
    Boubacar MBAYE
    Suivi économique des filiales à l'étranger
    MACIF
    Serigne NDIAYE
    Assistant contrôleur financier, optimisation de la trésorerie et du crédit, identification des risques financiers
    ALTEP SAS
    Jean-François PELTIER
    Risk manager
    CRÉDIT AGRICOLE
  • Jean-Philippe PERRIN
    Conseiller en épargne et conseil
    AVIVA
    Philippe PERROT
    Auditeur
    CRÉDIT MUTUEL
    David ROLFI
    Conseiller assurances professionnelles
    CRÉDIT AGRICOLE
    David SALINE
    Auditeur financier
    SOCIÉTÉ GÉNÉRALE Luxembourg
  • Christophe SIMON
    Stage de préembauche à la SOCIÉTÉ GÉNÉRALE en tant que e-business sales
    Marion TELLIER
    Chargée d'affaires entreprises
    CRÉDIT DU NORD
    Julie ZAI
    Analyste financier et montage de dossier
    CIC

EXEMPLES DE TRAVAUX DE RECHERCHE RÉALISÉS PAR LES ÉTUDIANTS

  • Le LBO et ses modes de financement
  • Impact de la nouvelle réglementation bancaire sur le financement des PME
  • Les accords du comité de BALE II ont-ils amélioré l'analyse du risque de crédit ?
  • En quoi le contrôle de gestion bancaire est-il un support de pilotage pour la banque de particulier ? Exemple du Crédit Lyonnais
  • Voir plus
    • Elaborer une offre bancaire à destination des créateurs d'entreprises
    • L'efficacité commerciale d'un réseau bancaire : rôle de la direction fonctionnelle
    • Le blanchiment d'argent : quels enjeux pour les banques ? De l'aspect financier à la réponse juridique
    • Le financement des besoins à court terme des PME
    • Les outils disponibles pour la détection du risque de défaillance des entreprises
    • La transmission d'entreprise dans le cadre de la gestion du patrimoine
    • Art et patrimoine de prestige, quelles opportunités de placement ?
    • Les opérations de type LBO : l'analyse et le financement par la banque
    • L'assurance vie, ses pièges et ses astuces
    • Impact de la prospection commerciale dans le secteur bancaire
    • Gestion du risque de contrepartie : collateral management
    • L'effet à cout terme des augmentations de capital sur le cours du titre
  • La financiarisation de l'immobilier : de la SCPI à l'OPCPI
  • Comment les banques se sont-elles appropriées le web et les services en ligne ?
  • Comment le produit livret A est-il devenu un enjeu stratégique pour les banques françaises ?
  • Dans quelle mesure la crise actuelle (2008/2010) a-t-elle impacté les placements ?
  • Voir plus
    • Le e-banking peut il détrôner la banque traditionnelle ?
    • Dans quelle mesure les paradis fiscaux ont eu un impact dans la crise des subprimes et quel sera leur avenir dans une optique de lutte et de restriction budgétaire ?
    • La réforme sur la fiscalité pour 2012 peut-elle lutter efficacement contre l'évasion fiscale ?
    • Impact de la prospection commerciale dans le secteur bancaire.
    • L'assurance vie au service du financement de l'économie en cette période de crise.
    • La maîtrise du risque crédit sur le marché des professionnels.
    • Le crédit-bail mobilier : solution d'investissement.
    • Publication des comptes et réactions des investisseurs (anticipations et prévisions).
    • Risque systémique et risque bancaire.
    • Les fondements et les enjeux d'un outil d'octroi de crédit.
    • La relation client dans le secteur des assurances.
    • L'assurance vie, ses pièges et ses astuces.