Master en Ingénierie et Gestion de Patrimoine

Objectif du programme

Ce programme forme l’étudiant à la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales, afin qu’il participe pleinement à l’élaboration du diagnostic patrimonial attendu par ses clients et qu’il puisse apporter des solutions individualisées à leur problématique patrimoniale.

Au-delà de ces aspects théoriques, la formation met fortement l’accent sur la nécessaire démarche relationnelle et commerciale que doit entreprendre le professionnel de la gestion de patrimoine, à travers des ateliers pratiques de négociation commerciale, communication interpersonnelle et des études de cas.

Les métiers exercés le plus fréquemment sont :

• gestionnaire de patrimoine,
• asset manager (gestion de fonds),
• les métiers de la banque : chargé de clientèle, gestionnaire de patrimoine, directeur d’agence,
• administrateurs de biens,
• courtier.

Cours transversaux et fondamentaux

Gouvernance, conformité, contrôle interne et risques bancaires

Sensibiliser les étudiants aux enjeux de la gouvernance, du contrôle interne, des risques, de la conformité dans l’activité bancaire, leur permettre de préparer la certification AMF.
Simulation de la certification AMF avec tirage aléatoire des questions dans une base de 600 questions.
Le périmètre de maîtrise des risques des groupes bancaires (différenciation, conformité, contrôle interne, audit interne, risk management).
Les 3 piliers de Bâle 2 ; les évolutions prévues par Bâle 3.
La comparaison Bâle 2 ; les 3 piliers de Solvency 2 pour les groupes banque/assurance.
La cartographie des risques bancaires conforme à Bâle 2 ; la comparaison avec la cartographie des risques Solvency 2.
Risques opérationnels et gestion de crise.
Les principales réglementations : directive MIF, 8e directive européenne sur l’audit légal, directive prospectus, directive abus de marché.
Les dispositifs LAB, lutte contre blanchiment et financement du terrorisme.
La prévention du risque abus de marché.
Prévention du risque de responsabilité civile bancaire via le dispositif KYC.

Marchés monétaires et obligataires

Comprendre les principaux produits traités sur les marchés monétaires et obligataires.
Acquérir les bases de la gestion des produits de taux.
Titres d’état à court terme.
Titres à court et moyen terme privés.
Titres d’état à long terme.
Obligations privées et bases de la gestion obligataire.

Obligations convertibles.

Gestion collective

Étude de l’environnement de la gestion collective.
Notions clés : gestionnaire, distributeur, valeur liquidative, cotation, notation.
Attribution de la performance d’un OPCVM.
Multigestion.
Styles de gestion : indiciel, alternatif, éthique, sectoriel.

Marketing des produits financiers

Place et rôle du marketing dans les organisations financières.
Lla démarche marketing.
L’évolution de la distribution des produits financiers.
L’exemple d’une grande banque française.

Environnement patrimonial

Le métier de conseil en gestion de patrimoine.
La notion de patrimoine.
Les objectifs patrimoniaux.
L’environnement patrimonial.
Les facteurs clés de succès de la gestion de patrimoine.

Négociation commerciale

Développer et maîtriser les outils de la négociation commerciale.
Simulations et mises en situations pratiques visant à développer les réflexes de la négociation commerciale.

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Cours spécialisés

DROIT ET FISCALITE

Fiscalité des personnes

Imposition des revenus fonciers.
Imposition des plus-values des particuliers (immobilier et mobiliers).
Gestion fiscale du patrimoine (détaillée).
ISF.
Les droits de succession.

Fiscalité pratique

Mise en application des règles fiscales.
La « 2042 » (rappel des règles, foyer fiscal, rattachement, salaires, pensions, rente).
La 2044 et 2072 (revenus fonciers et SCI).
La 2049 et 2074.
La 2042 (report revenus foncier et mobilier, l’IFU les divers déductions et le calcul de l’impôt).
La déclaration ISF.

Droit patrimonial de la famille

Connaître les incidences des différents types de régimes matrimoniaux sur l’organisation du patrimoine des clients afin de les conseiller judicieusement.
Droit des libéralités et des successions.
Droit des régimes matrimoniaux.

Droit des sociétés

Rappels des différents types de sociétés classiques.
Les conventions réglementées SA et SARL.
La défense des actionnaires minoritaires.
Les organes de gestion en SA.
Les nouvelles formes de sociétés : SAS, SASU, SELAS.

 

MARCHÉS FINANCIERS, ASSURANCE VIE

Gestion d’un portefeuille d’actions

Les outils à la disposition de la gestion: analyse financière et analyse technique.
Les différents types de gestion : gestion active, passive, benchmarkée, quantitative, alternative.
L’efficience des marchés.
La mesure de la performance.

Fondements macro-économiques de la gestion de portefeuille

Savoir maîtriser l’interaction des principales variables économiques sur les marchés financiers : croissance, inflation, politique monétaire, politique budgétaire.
Savoir appréhender l’environnement économique international dans une gestion de portefeuille.
Le business model.

Assurance et patrimoine

Le contrat d’assurance-vie : définition, éléments financiers, spécificités du contrat multisupport.
La construction du contrat d’assurance-vie : les parties, la clause bénéficiaire, la gestion du contrat.
La fiscalité de l’assurance-vie.
Le dénouement du contrat.

 

INGÉNIERIE PATRIMONIALE

Économie et ingénierie immobilière

Approche économique : actifs, marchés et intervenants.
Environnement juridique : pleine propriété, indivision, usufruit et détentions spécifiques.
Optimisation fiscale : TVA, ISF, et cessions.
Montages patrimoniaux.

Diagnostic et communication patrimoniale

Introduction à la relation patrimoniale ; mener un entretien de découverte patrimoniale.
Préparer une étude patrimoniale.
Entretien de présentation des préconisations mises en lumière par l’analyse préalable.
Savoir répondre aux questions et aux objections.
Le comportemental en rendez-vous contribue à l’établissement d’une relation de qualité avec un client (les règles fondamentales).
Mises en situation.

Approche patrimoniale client

Analyse du patrimoine et contraintes de détention.
Evolutions des orientations du patrimoine.
Connaissance pointue des objectifs client.
Argumentation client.

Gestion patrimoniale et niches fiscales

Le régime fiscal spécifique des œuvres d’art.
Le régime juridique des œuvres d’art : authenticité, droits incorporels de l’œuvre d’art, assurance et exportation des objets d’art.
Gestion de patrimoine et investissement forestier.
Les produits spécifiques : FCPI, FIP, SOFICA.

Transmission d’entreprise

Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine.
Techniques de transmission d’entreprise.
Comptes courants d’associés.
Optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise.
Ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels.
Les opérations d’OBO (owner buy out).

Projets, Stages et Parcours Professionnels

STAGES ET 1re EXPÉRIENCE PROFESSIONNELLE DES ÉTUDIANTS DU PROGRAMME

Robin GOUELIBO Conseiller en gestion de patrimoine Junior - CIC Banque Privée Matthieu ROSSET Middle office commercial - Edmond de Rothschild Financial Services Fabien ROLLAND Consultant gestion de patrimoine - JP MORGAN FLEMING Antoine POPULAIRE Conseiller en gestion de patrimoine Junior - AGF Vie Jeannette SERRUYA Gestionnaire de patrimoine - CREDIT AGRICOLE Kalaisylvie RAGOU Conseiller en Patrimoine Financier - BNP Paribas Marina MARQUET Conseillère en gestion de patrimoine - HSBC France Fanny MARTIN Analyste patrimonial de la banque privée - LCL   Florent MEURTIN Gestionnaire de patrimoine - ODDO & Cie Aude TAORMINA Gestionnaire de patrimoine - ABN AMRO Marion CABOS Gestionnaire de patrimoine - BGP Indosuez Vincent REMIGEREAU Etudes Patrimoniales et commercialisation de produits financiers - SARL MONTAIGNE PATRIMOINE David LOUISET Patrimoine Développement commercial - ASF PATRIMOINE Kelly LACAILLE Conseiller financier - ALLIANZ FINANCE CONSEIL

EXEMPLES DE TRAVAUX DE RECHERCHE RÉALISÉS PAR LES ÉTUDIANTS

L’assurance vie et la transmission de patrimoine La valeur ajoutée des établissements “haut de gamme” en gestion de patrimoine Les paradis fiscaux et les sociétés offshore dans l’économie mondiale L’art de la gestion de patrimoine L’intégration de la fiscalité dans la définition d’une stratégie patrimoniale d’un chef d’entreprise Opportunités et contraintes du marché français de l’art face aux USA La banque privée, véritable opportunité pour une banque de réseau   Introduction en bourse des entreprises françaises Création d’une clientèle en gestion de patrimoine par la technique du marketing relationnel Comment la crise financière a-t-elle modifié l’octroi des crédits aux entreprises ? Les dérivés de matières premières dans la gestion sous mandat Le caractère insaisissable de l’assurance vie