Master en Banque et Assurance

Objectif du programme

Cette formation en Banque et Assurance est un cursus pluridisciplinaire. Sa finalité est de former les responsables opérationnels ou administratifs d’établissements financiers exerçant des activités internationales.
Le programme prépare aux métiers d’opérateur de marchés, de gestionnaire de portefeuilles, d’analyste financier, de gestionnaire de trésorerie, de conseil en stratégie financière, de chargé de clientèle grande entreprise, de chargé d’études en risques de marché et d’agent général d’assurance.

Cours transversaux et fondamentaux

Gouvernance, conformité, contrôle interne et risques bancaires

Sensibiliser les étudiants aux enjeux de la gouvernance, du contrôle interne, des risques, de la conformité dans l’activité bancaire, leur permettre de préparer la certification AMF.
Simulation de la certification AMF avec tirage aléatoire des questions dans une base de 600 questions.
Le périmètre de maîtrise des risques des groupes bancaires (différenciation, conformité, contrôle interne, audit interne, risk management).
Les 3 piliers de Bâle 2 ; les évolutions prévues par Bâle 3.
La comparaison Bâle 2 ; les 3 piliers de Solvency 2 pour les groupes banque/assurance.
La cartographie des risques bancaires conforme à Bâle 2 ; la comparaison avec la cartographie des risques Solvency 2.
Risques opérationnels et gestion de crise.
Les principales réglementations : directive MIF, 8e directive européenne sur l’audit légal, directive prospectus, directive abus de marché.
Les dispositifs LAB, lutte contre blanchiment et financement du terrorisme.
La prévention du risque abus de marché.
Prévention du risque de responsabilité civile bancaire via le dispositif KYC.

Anglo-American Financial Accounting

This course is designed to familiarize participants with the Anglo-American approach to financial accounting and with the use of financial statements in business management and decision-making.

Marchés monétaires et obligataires

Comprendre les principaux produits traités sur les marchés monétaires et obligataires.
Acquérir les bases de la gestion des produits de taux.
Titres d’état à court terme.
Titres à court et moyen terme privés.
Titres d’état à long terme.
Obligations privées et bases de la gestion obligataire.
Obligations convertibles.

Analyse financière et diagnostic

Analyse financière et information financière : connaître les utilisateurs, les sources d’information, informations comptables et contenu des états financiers; outils de l’analyse financière.
Savoir analyser les fondamentaux et la stratégie de l’entreprise ; analyser les comptes : croissance, structure industrielle et financière de l’entreprise, investissements et financements, résultats et rentabilité.

Direction et Stratégie d’entreprise

Intégrer la démarche stratégique pour comprendre et préparer le développement à long terme de l’entreprise.
Faire un diagnostic global de l’entreprise et de son environnement en sachant apprécier ses capacités à faire face et à s’adapter aux changements.
Analyser et comprendre les problèmes de structure liés à la mise en œvre d’un plan stratégique.
Décoder l’identité d’une organisation et analyser les composantes de la culture d’une entreprise.

Évaluation d’entreprises

Approcher la valorisation d’une entreprise à travers la bonne compréhension de l’entreprise et de son environnement, et à la maîtrise des méthodes d’évaluation et de leur utilisation.

Négociation et technique de ventes

Appréhender les différentes techniques de négociation et de vente.
Collecter et analyser l’information client pour mieux le connaître.
Simulation, jeux de rôles et cas pratiques.

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Cours spécialisés

BANQUE-FINANCE

Gestion de patrimoine

L’activité de conseil du gestionnaire de patrimoine, l’exécution du mandat de gestion, le contenu du conseil de gestionnaire en matière de régimes matrimoniaux.
La mise en place d’un cabinet de gestion de patrimoine.
Approche fiscale de la notion de patrimoine, de capital, de revenu.
Les risques liés à l’internationalisation du patrimoine et à la délocalisation.
Les risques liés à la constitution du patrimoine.
Les risques liés à l’évaluation et à la transmission du patrimoine.
Les protections à mettre en place : règles de procédures et standards, les risques liés aux obligations du banquier dépositaire de titre.
Les règles juridiques et fiscales applicables aux contrats d’assurance vie.

Gestion collective

Étude de l’environnement de la gestion collective.
Notions clés : gestionnaire, distributeur, valeur liquidative, cotation, notation.
Attribution de la performance d’un OPCVM.
Multigestion.
Styles de gestion : indiciel, alternatif, éthique, sectoriel.

Gestion d’un portefeuille d’actions

Principes de gestion.
Gestion indicielle ou gestion passive.
Gestion active, market timing et stock picking.

Relation banque-entreprise et techniques de financement

Cadre institutionnel de l’activité bancaire.
Principaux organismes financiers.
Contraintes financières.
Approche bancaire de la clientèle entreprise.
Traitement des flux financiers.
Financement des entreprises.
Placement des entreprises.

Fiscalité des placements et du patrimoine

Impôt de solidarité sur la fortune.
Fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers.
Fiscalité de transmission : plus-values, droits de succession et de donation.

Techniques financières internationales

Appréhender les besoins et risques liés aux opérations de commerce international courantes.
Acquérir les bases techniques indispensables.
Savoir choisir et utiliser les meilleurs outils dans une approche concrète.

Marketing des produits financiers

A l’origine d’un concept produit.
Définition du mix produit.
Lancement d’un nouveau produit.
Vie du produit.
 

ASSURANCE

Droit des assurances

Assurance de dommages.
Assurance de personnes.
Responsabilité civile approfondie.
Responsabilité et assurance en droit immobilier de la construction.
Responsabilité administrative.
Procédure civile et pénale.

Économie du courtage d’assurance

Le marché de l’assurance (Sociétés d’assurance, Agents généraux, Courtiers, Risk-managers).
Les principales techniques d’assurance (le contrat d’assurance, les méthodes de fixation des valeurs, les pénalités encourues par l’assuré, les responsabilités, la protection du cash-flow, la protection sociale).
La négociation avec l’assureur.
Le panorama des différents produits d’assurance.

Théorie et pratique de la réassurance

Les fonctions d’un réassureur.
Les services aux cédantes.
Les techniques de la réassurance (le traité de réassurance proportionnel et non proportionnel les facultatives).
La réassurance et les produits financiers (marchés dérivés, swap).

Risk Management

Différenciation entre risques spéculatifs et risques purs.
Interrelations entre stratégie générale et risk management.
Ingénierie des risques et systèmes captifs de réassurance.
Réassurance financière.
Outils de contrôle interne et technique des risques.
Outils de transfert des risques.
Programmes d’assurance au niveau national et international.
Présentation de spécificités sectorielles.

Projets, Stages et Parcours Professionnels

STAGES ET 1re EXPÉRIENCE PROFESSIONNELLE DES ÉTUDIANTS DU PROGRAMME

Christophe GRAND Adjoint du directeur d’agence - SOCIETE GENERALE François DESCHAMPS Chargé de clientèle - AXA David SALINE Auditeur financier - SOCIETE GENERALE Luxembourg Jean-François PELTIER Risk manager - Crédit Agricole Aquitaine Olivier DAUREL Middle office - ING Philippe PERROT Auditeur - Crédit Mutuel Bordeaux Mamadou CISSOKO Consultant - SOCIETE GENERALE Investment Corporate Banking Christophe SIMON Stage de préembauche à la SOCIETE GENERALE en tant que e-business sales   Alfred BOUCAH Chargé des opérations sur titre - BNP PARIBAS SECURITY SERVICES Claire Marie DESPLANQUES Chargée de dossiers, pôle entreprises - CCSO Thomas ALBERT Conseiller professionnel - LCL Serigne NDIAYE Assistant contrôleur financier, optimisation de la trésorerie et du crédit, identification des risques financiers - ALTEP SAS Julie ZAI Analyste financier et montage de dossier - CIC SOCIETE BORDELAISE Ingrid IMMER Assistante chargée d’affaires professionnelles - BNP PARIBAS

EXEMPLES DE TRAVAUX DE RECHERCHE RÉALISÉS PAR LES ÉTUDIANTS

Le LBO et ses modes de financement Impact de la nouvelle réglementation bancaire sur le financement des PME Les accords du comité de BALE II ont-ils amélioré l’analyse du risque de crédit ? En quoi le contrôle de gestion bancaire est-il un support de pilotage pour la banque de particulier ? Exemple du Crédit Lyonnais Elaborer une offre bancaire à destination des créateurs d’entreprises L’efficacité commerciale d’un réseau bancaire : rôle de la direction fonctionnelle Le blanchiment d’argent : quels enjeux pour les banques ? De l’aspect financier à la réponse juridique   Le financement des besoins à court terme des PME Les outils disponibles pour la détection du risque de défaillance des entreprises La transmission d’entreprise dans le cadre de la gestion du patrimoine Art et patrimoine de prestige, quelles opportunités de placement ? Les opérations de type LBO : l’analyse et le financement par la banque L’assurance vie, ses pièges et ses astuces Impact de la prospection commerciale dans le secteur bancaire Gestion du risque de contrepartie : collateral management L’effet à cout terme des augmentations de capital sur le cours du titre La financiarisation de l’immobilier : de la SCPI à l’OPCPI